Названы операции, за которые банк точно заблокирует карту

Опубликовано: 08.09.2026 в 19:15
Материал подготовлен на основе информации издания DEITA.ru.

Эксперт московского отделения «Опоры России» по финансово-правовой безопасности Сергей Елин в беседе с «Прайм» назвал три главных сигнала, из-за которых банки блокируют карты, информирует ИА DEITA.RU.
Как объяснил эксперт, банковские алгоритмы расценивают как подозрительную ситуацию, когда объем поступлений не соответствует статусу клиента, например, при зарплате в 100 тысяч рублей на счет внезапно приходит сумма, превышающая ее в семь-восемь раз, что может указывать на легализацию неофициальных доходов.
Под отклонениями понимается активность за пределами страны или цепочка переводов в государства с повышенным уровнем риска. При этом разделение одного крупного платежа на множество мелких сегодня легко распознается системами мониторинга и не помогает обойти ограничения.
В случае блокировки специалист советует незамедлительно выйти на связь с финансовой организацией и собрать подтверждающие документы: налоговые декларации, договоры купли-продажи или соглашения займа. Как подчеркивает эксперт, большинство претензий снимается дистанционно благодаря внедренной удаленной идентификации по биометрии.