Откуда наличные: источники денег россиян проверят

Опубликовано: 24.09.2026 в 14:20
Материал подготовлен на основе информации издания DEITA.ru.

Банки ужесточат проверку источника наличных у клиентов, информирует ИА DEITA.RU.
Центробанк намерен представить инициативы по усилению контроля над происхождением наличных. Как сообщил руководитель Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля, готовится обширный и детализированный документ.
Шабля пояснил, что в отраслях с активным использованием наличных комплаенс-процедуры должны быть более строгими. По его словам, теневые структуры часто применяют наличные, чтобы обойти контрольные механизмы.
Главная угроза здесь — вовлечение банков в отмывание средств с неясным происхождением. Регулятор не выступает против наличных как таковых, а против оборота денег, чьи источники не подтверждены, включая розничные рынки.
Он подчеркнул, что банкам следует не формально, а по существу проверять финансовое положение клиентов, не допуская легализации средств. В кулуарах форума уточнили, что планируется обновить типологии подозрительных операций, и документ опубликуют в ближайшее время.
В прошлых рекомендациях, выпущенных в мае, уже акцентировалось внимание на крупных внесениях: например, пополнениях от 5 миллионов рублей или частых операциях по 100 тысяч рублей с последующим переводом за рубеж. Об этом сообщает "Российская газета".