Популярные имена и фамилии грозят блокировкой счета

Опубликовано: 23.09.2026 в 14:40
Материал подготовлен на основе информации издания DEITA.ru.

У банков появится новое основание для блокировки, информирует ИА DEITA.RU.
В Росфинмониторинге предложили добавить новый повод для заморозки счетов физических лиц — неполное совпадение сведений о клиенте с данными человека, чьи финансы подлежат блокировке.
Банки будут ориентироваться на ФИО и дату рождения. Такой шаг направлен на устранение пробела для мошенников. Однако, по оценкам экспертов, это может вызвать рост блокировок на 15–25%, а также увеличить вероятность ошибок.
При обнаружении сходства транзакции будут приостановлены на пять рабочих дней. Если решение о продлении мер не последует, доступ к средствам восстановят.
Сейчас банки обязаны блокировать счета лиц из перечня Росфинмониторинга, куда включены причастные к экстремизму или терроризму. Их деньги замораживаются в течение суток после внесения имени в список, в котором числятся более 15 тысяч человек.
Новые нормы призваны закрыть возможности для обхода этих ограничений, как указано в пояснительной записке. Нередко злоумышленники используют разные написания имени и фамилии. Об этом сообщают "Известия".
По состоянию на 1 февраля 2026 года свыше 800 лиц из перечня имели несколько вариантов записи своих данных. Частичное совпадение информации у клиентов сейчас не закреплено в законе как самостоятельный признак для заморозки.